洗钱是什么意思?
洗钱大多是指进行毒品,走私,贪赃,金融诈骗等违法犯罪后获得的钱财和收益,利用金融机构隐藏或投资,以达到将其合法化的目的。一般具有以下几种特点:
1. 运作复杂性:洗钱就是为了消除犯罪的痕迹,所以罪犯通常会通过复杂的手法和多重的运作方式,将黑钱与合法资产融为一体。
2. 国际流通性:随着经济的全球化,国家间的商业往来更加频繁,这也让罪犯更好的通过跨境或跨国实现资产转移。
3. 对象特定性:主要是资金或财产,因为犯罪就是不折手断的,没有底线的获得钱财,而且只有非法的钱财才有必要清洗。
洗钱的主要手段
1. 古董买卖:先买入古董,在进行拍卖,中间只需要10%的手续费。
2. 海外投资:进口国外商品,报高材料和设备的价格,利用回扣的方式洗钱。
3. 赌场赌博:这是最常见的洗钱手法,很多黑手党会将赃款换成筹码,在输掉30%的钱,利用剩下的筹码换取现金。
什么叫做洗钱?洗钱是什么意思?
洗钱(Money Laundering)是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。